[뉴스웍스=박성민 기자] 계속된 파생금융상품 불완전판매로 금융업권 전반에 대한 신뢰가 바닥에 떨어졌다. 이에 금융당국은 내부통제 강화를 주문 중이며 이에 증권사들은 ‘책무구조도’ 도입을 서두르고 있다.12일 금융투자업계에 따르면 NH투자증권을 시작으로 신한투자증권, KB증권 등 금융지주계열의 증권사들이 잇따라 책무구조도의 선제적 도입을 예고했다.책무구조도는 금융회사 임원이 담당하는 직책별 책무를 배분한 내역을 기재한 문서다. 쉽게 말해 이번 ELS 사태 같은 금융사고가 발생하면 누가 책임을 질지 명확히 특정함으로써 전반적 내부통제를
[뉴스웍스=박성민 인턴기자] KB증권은 오는 7월 시행 예정인 금융회사 지배구조법 개정에 앞서 선제적으로 대응하고자 책무구조도 마련에 돌입했다고 20일 밝혔다.KB증권은 딜로이트 안진회계법인과 KB증권 전 본부 부서가 참여하는 '내부통제 제도개선 TFT'를 구성해 임원 및 부서장 대상 설명회를 개최하는 등 본격적으로 '내부통제 제도개선 프로젝트'를 추진한다.프로젝트 주요 추진 과제는 책무구조도 작성∙관리 방안과 이행 점검을 위한 시스템 설계, 임원 자격요건 강화 등이다. 이를 통해 내부통제 활동의 실효성을 강화하고 자율적 내부통제
[뉴스웍스=차진형 기자] 금융감독원의 홍콩 ELS에 대한 분쟁조정기준이 나오자 시중은행이 바빠졌다. 위법 사안에 따라 배상비율이 달라지기 때문에 세부 점검에 나선 상황이다.13일 관련업계에 따르면 은행의 홍콩 ELS투자 손실에 따른 배상해야 할 비율이 30~40% 범위에 이를 것으로 분석하고 있다.모든 투자자에게 적용되는 적합성 원칙과 설명의무 위반 사항이 발견됐다는 근거로 최소 20~30%의 기본 배상비율을 적용하고 추가로 내부통제부실 명목인 10%를 가산한 추정치다.여기에 고객 가입 목적, 연령, 은행 자료 유지 및 관리 미흡
[뉴스웍스=한재갑 기자] 부천시는 행정안전부 주관 ‘2023년 자율적 내부통제 운영 평가’에서 전국 1위를 차지해 대통령 표창을 수상했다고 5일 밝혔다.행정안전부는 매년 전국 243개 지방자치단체를 대상으로 ‘내부통제 운영’·‘내부통제 활성화’ 2개 분야에서 16개 지표를 토대로 평가하고 있다.이번 평가에서 부천시는 평가 대상이 되는 모든 항목에서 우수한 점수를 얻어 전국 1위 쾌거를 거뒀다.특히 부천시는 ▲실효성 있는 내부통제 강화를 위해 분야별 자체평가를 실시하고 있는 점 ▲위반건축물에 대한 취득세 부과 누락 방지, 공유재산 취
[뉴스웍스=유한새 기자] 김주현 금융위원장과 이복현 금융감독원장이 증권사 최고경영자(CEO)들을 만나 증권사 리스크관리, 내부통제 등을 직접 챙길 것을 당부했다.24일 김 위원장과 이 금감원장은 서울 여의도 금융투자협회에서 증권업계와 유관기관을 대상으로 간담회를 개최했다. 이날 간담회에서 10개 증권사 대표와 서유석 금투협회장, 손병두 한국거래소 이사장 등이 참석했다.이번 간담회는 국민 자산형성 지원을 위한 증권업계의 역할과 증권업계 신뢰 제고 방안 등을 논의하기 위해 마련됐다.김 위원장은 모두발언을 통해 "혁신기업 지원을 통해 경
[뉴스웍스=차진형 기자] 국민은행은 경영진 책무구조도 도입을 위한 준비작업을 시작했다고 17일 밝혔다.책무구조도는 지배구조법 개정에 따라 오는 7월 시행 예정이다. 핵심은 임원에게 내부통제에 대한 권리조치 의무를 부여하고 이사회의 내부통제 역할을 구체화해야 한다.개정된 법에 따라 은행은 올해 책무구조도를 마련하고 이사회 의결을 거쳐 금융위원회에 제출해야 한다.이에 국민은행은 딜로이트 안진회계법인과 전 본부부서가 참여하는 '내부통제 제도개선 TFT'를 구성, 지난 15일 부서장 대상 설명회를 개최하는 등 본격적인 프로젝트 추진을 시작
[뉴스웍스=유한새 기자] 공매도 제도개선 방향이 발표된 가운데 일부 개인투자자들의 반발이 여전하자 유관기관들이 설명자료를 내놨다. 이들은 초안을 기초로 개인투자자를 포함해 기관·외국인투자자, 전문가들의 의견을 폭넓게 수렴하고, 이 과정에서 합리적인 대안이 제기될 셩우 추가로 검토해 국회와 금융당국에 제시할 것이라고 밝혔다.27일 한국거래소와 한국예탁결제원, 한국증권금융, 금융투자협회 등 유관기관들이 지난 16일 민당정 협의회에서 발표된 '공매도 제도 개선안 초안'에 대해 설명했다. 앞서 금융당국과 유관기관들은 공매도 제도개선 방향을
[뉴스웍스=백종훈 기자] 법인보험대리점(GA)들이 보험설계사 스카우트 출혈경쟁을 지양하기로 상호 약속했다.한국보험대리점협회는 소속 설계사 1000명 이상인 대형 GA 39개사가 '보험대리점 소비자보호와 내부통제를 위한 자율협약'을 체결했다고 20일 밝혔다. 협약식에는 차수환 금융감독원 부원장보, 협약 참여사 대표이사 및 준법감시인 등 업계관계자 60여 명이 참석했다. 뿐만 아니라 한화생명금융서비스, 삼성생명금융서비스 등 당초 참석이 불분명했던 원수보험사 자회사형 GA 8곳도 이름을 올렸다.한국보험대리점협회에 따르면 이번 자율협약의
[뉴스웍스=이한익 기자] 562억원의 횡령 사고가 발생한 경남은행은 내부통제 시스템 혁신과 금융사고 재발방지 대책 마련을 전담할 내부통제분석팀을 신설했다고 18일 밝혔다.예경탁 은행장 직속 조직으로 만들어진 내부통제분석팀은 관련 업무 경력 및 역량을 갖춘 우수 인력이 배치돼 내부통제현황 전반을 전문적으로 분석하고 관련 규정 및 업무프로세스 등을 원점에서 점검해 개선하는 역할을 맡는다.주요 과제는 ▲사고 취약부문에 대한 통제 강화 ▲자체 내부통제 역량 제고 ▲건전한 내부통제 문화 정착이다.주요 과제별 목표 달성을 위해 인사관리 등 기
[뉴스웍스=차진형 기자] 농협금융지주는 제2차 준법감시협의회를 열었다고 19일 밝혔다.이번 회의는 이석준 회장의 주제로 최근 금융권의 연이은 금융사고와 관련해 직접 계열사 내부통제 담당 임원들에게 내부통제 강화를 주문함으로써 경각심을 일깨우고 농협금융의 건전한 영업문화를 정착시키기 위해 마련했다.이에 이석준 회장을 비롯한 계열사 준법감시인 등 참석자 10여명은 상반기 농협금융의 내부통제 활동을 되짚어보고 현안과 하반기 농협금융의 내부통제 활동 계획을 공유했다.특히 금융회사의 내부통제 강화를 요구하는 금융당국의 정책 방향에 대해 토론
[뉴스웍스=유한새 기자] 신한투자증권은 15일 전 임원, 지점장, 부서장 등 250여명이 참석한 가운데 '바른 신한투자증권人 선포식'을 개최했다고 16일 밝혔다.바른 신한투자증권人 선포식은 고객 중심의 정신으로 정당한 과정을 통해 성과를 거둬 고객과 사회로부터 인정받고자 하는 '바른 신한人' 정신하에 준비됐다. 이는 진옥동 신한금융그룹 회장이 강조한 고객 신뢰 회복, 내부통제 강화, 소비자 보호를 통한 지속 가능한 성장 전략의 일환이다. 진 회장은 이달 초 진행한 컬쳐위크 특강에서 "재무적 1등보다 고객으로부터 인정받는 것이 진정한
[뉴스웍스=허운연 기자] 환경·사회·지배구조(ESG) 정보이용자‧투자자 보호 및 평가시장의 건전한 발전을 위한 ESG 평가기관의 자율규제안이 마련됐다.금융위원회가 24일 발표한 'ESG 평가시장의 투명성‧신뢰성 제고방안'에 따르면 정부, 한국거래소, 자본시장연구원의 지원 아래 국내 주요 ESG평가기관인 한국ESG기준원, 한국ESG연구소, 서스틴베스트 등 3개사는 자율규제로서 ESG 평가기관 가이던스를 마련해 운영한다.ESG 평가는 기업의 ESG 활동의 성과를 평가하는 것으로 투자의사 결정에 필요한 정보를 제공하는 역할을 한다. 신용
[뉴스웍스=백종훈 기자] 금융당국이 전담조직 없이 내부통제 업무를 별도로 수행한 삼성 금융복합기업집단에 경영유의 조치를 내렸다.26일 업계에 따르면 금융감독원은 최근 삼성 금융복합기업집단에 대한 검사 결과 경영유의 6건, 개선 8건을 부과했다. 이는 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치다.금감원 조사 결과에 따르면 삼성 금융복합기업집단은 삼성생명이 대표 금융회사로 있다. 여기에 삼성화재, 삼성카드, 삼성증권, 삼성자산운용 등 34개 금융 계열사가 소속돼 있는 형태다.그런데 삼성 금융복합기업집단은 '금융
[뉴스웍스=허운연 기자] 금융감독원은 올해 '위기상황 및 금융환경 변화에 선제적으로 대응하고, 따뜻하고 공정한 금융환경 조성'에 나서기로 했다.특히 부동산 리스크 대응을 위해 부동산PF는 사업장 단위로 통합관리하고 증권사의 NCR(순자본비율) 산정시 부동산 익스포져에 대한 위험값은 차등화한다. 또 보이스피싱 등 민생침해 금융범죄 척결 노력을 강화하면서 불법공매도도 집중 단속한다.금감원은 6일 이 같은 2023년도 금융감독 목표를 설정하고 4대 추진전략, 12개 핵심과제를 담은 올해 업무계획을 발표했다.먼저 잠재 리스크요인을 조기에
[뉴스웍스=유한새 기자] 은행과 증권사 등 투자성 상품을 판매하는 금융회사들은 해당 상품의 위험성을 면밀히 따져 위험등급을 산정해야 한다. 펀드 등 투자상품 판매 과정에서 은행과 증권사 등 판매사들의 책임을 강화하는 것이다. 다만 적절하다고 판단될 경우 투자상품의 제조사(자산운용사)가 산정한 위험등급도 사용할 수 있는데, 이 경우에도 판매사는 제조사가 정한 위험등급의 적정성을 확인해야 한다.금융위원회는 금융소비자가 원금 손실 등 위험성이 있는 투자성 금융상품에 가입할 경우, 해당 상품의 실질적인 위험에 대해 보다 쉽게 이해할 수 있